안녕하세요, 여러분. 오늘은 저의 경험을 바탕으로 자산관리사(FP) 자격증에 대해 이야기해보려고 해요. 자산관리사(FP)는 고객의 재무목표를 달성할 수 있도록 분석, 상담을 통해 실행을 지원하는 금융 전문가의 자격이에요. 금융권 취업을 준비하는 취준생이나 학점은행제 학점 취득을 위해 많이 준비하는 자격증이기도 하구요. 저도 은행에 취업하기 위해 이 자격증을 준비했었어요. 그래서 이번 포스팅에서는 자산관리사(FP) 시험에 대한 정보부터 합격 팁까지 알려드릴게요. 준비하시는 분들에게 조금이나마 도움이 되었으면 좋겠어요.
1. 자산관리사(FP)란 무엇인가?
- 자산관리사(FP)의 정의와 직무 내용
자산관리사(FP)는 Financial Planner의 약자로, 고객의 재무상태와 투자성향 등을 수집ㆍ분석하고, 고객이 원하는 Life Plan상의 재무목표를 달성할 수 있도록 종합적인 자산설계에 대한 상담과 실행을 지원하는 업무를 수행하는 금융 전문가예요. 예를 들면, 고객의 소득과 지출, 자산과 부채, 가족상황 등을 파악하고, 고객의 재무목표가 무엇인지 확인한 후, 그에 맞는 금융상품이나 투자전략을 추천하고, 세금이나 보험 등에 대한 설계도 해주는 거예요. 이렇게 고객의 재무문제를 해결해주는 역할을 하는 거죠.
- 자산관리사(FP)와 관련된 다른 자격증들
자산관리사(FP)와 비슷한 역할을 하는 다른 자격증들도 있어요. 예를 들면,
- 투자자산운용사(증권FP): 펀드매니저라고도 하며, 고객별 종합적인 자산 운용 전략을 수립하여 맞춤형 자산 관리 서비스를 제공하고 랩 어카운트 업무를 수행하는 전문가예요.
- 종합자산관리사(보험FP): 보험설계와 은퇴설계를 포함한 전반적인 재무설계를 하여 그 실행을 돕는 재무관리 전문가예요.
- AFPK(한국재무설계사): 재무설계 업무에 관한 서비스를 제공할 수 있는 전문성과 고객의 이익을 우선으로 하는 윤리성을 지닌 전문가예요.
- CFP(국제공인재무설계사): FP 관련 자격증에서는 최고 난이도의 시험으로 국제적으로 인정받는 재무설계 전문가예요.
이런 자격증들도 있으니까, 관심있으신 분들은 참고하시면 좋을 것 같아요.
2. 자산관리사(FP) 시험에 대해 알아보자
- 시험 응시자격과 과목 구성
자산관리사(FP) 시험은 나이나 학력, 경력에 제한이 없이 응시 가능해요. 시험은 1부와 2부로 구성되어 있구요. 1부는 자산관리 기본지식, 세무설계, 보험 및 은퇴설계 등 3개의 과목으로 이루어져 있고, 2부는 금융자산 투자설계와 비금융자산 투자설계 등 2개의 과목으로 이루어져 있어요. 각 부분은 각각 100문항씩 5지 선다형으로 출제되고, 시간은 각각 100분씩 주어져요.
- 시험 일정과 응시료
시험 일정은 한국금융연수원 홈페이지에서 확인할 수 있어요. 보통 한 해에 3회 정도 실시하고, 원서접수일시와 시험일은 회차마다 다르니까 꼭 확인하셔야 해요. 응시료는 1부/2부 합산해서 40,000원이에요.
- 시험 합격 기준과 면제 조건
시험 합격 기준은 100점 만점에 과목당 40점 이상, 1부/2부 각각 평균 60점 이상이어야 해요. 만약에 1부 또는 2부 시험만 합격한 경우는 부분합격자로 인정되구요. 부분합격일로부터 바로 다음에 연속되어 실시하는 3회의 시험까지 (2년 이내) 1부 합격자는 1부 시험을, 2부 합격자는 2부 시험을 면제받아서 응시할 수 있어요.
3. 자산관리사(FP) 시험 준비를 위한 팁들
- 공부 방법과 참고 자료 추천
저는 개인적으로 한국금융연수원에서 발간하는 공식 교재와 모의고사 문제집을 주로 사용해서 공부했어요. 교재는 내용이 상세하게 나와있어서 이해하기 좋았고, 모의고사 문제집은 실전과 비슷한 난이도와 형식으로 출제되어서 실력 평가하기 좋았어요. 물론 다른 출판사나 학원에서 나오는 교재나 강의도 있으니까 본인에게 맞는 방법으로 선택하시면 되구요. 저는 주로 교재를 읽으면서 중요한 부분은 따로 정리하고, 모의고사 문제집은 시험 전날까지 반복해서 풀었어요. 그리고 시험 범위에 해당하는 기사나 뉴스도 많이 읽었어요. 시험에 나오는 내용이 현실과 밀접하게 연결되어 있기 때문에, 최신의 경제동향이나 금융상품, 세제정책 등을 잘 파악하는 것이 도움이 되더라구요.
- 시험 전날과 당일 준비 사항
시험 전날에는 너무 늦게까지 공부하지 않고 일찍 자는 것이 좋아요. 시험 당일에는 시험장소와 시간을 잘 확인하고, 필요한 준비물을 챙기세요. 준비물은 수험표, 신분증, 연필, 지우개, 계산기 등이에요. 시험장에는 조금 일찍 도착해서 자리에 앉아서 마음을 가라앉히세요. 시험시간은 각각 100분이니까 시간 분배를 잘 하고, 문제를 잘 읽고 풀어보세요. 틀린 것 같은 문제는 표시해두고 나중에 다시 확인하면서 정답을 선택하세요.
- 합격 후 활용 방법과 혜택
자산관리사(FP) 자격증을 취득하면 어떤 혜택이 있을까요? 먼저, 금융권 취업에 유리해요. 은행이나 증권사 등에서 재테크팀이나 PB팀 등의 자산관리 관련 부서에 지원할 수 있어요. 또한, 학점은행제에서 경영학 학사의 경우 20학점을 인정받을 수 있어요. 그리고 자신의 재무설계 능력도 향상시킬 수 있어요. 자신의 소득과 지출, 자산과 부채, 가족상황 등을 파악하고, 재무목표를 설정하고, 그에 맞는 금융상품이나 투자전략을 세울 수 있어요. 세금이나 보험 등에 대한 설계도 할 수 있구요. 이렇게 자신의 재무문제를 스스로 해결할 수 있게 되는 거죠.
여러분, 이렇게 자산관리사(FP) 자격증에 대해 알아보았습니다. 저는 이 자격증을 준비하면서 많은 것을 배웠고, 취업에도 도움이 되었어요. 여러분도 관심있으시다면 도전해보시길 바라요. 그럼 오늘도 행복한 하루 보내세요~^^